Fraude con Cheques

En California según lo estipulado en un artículo 476 perteneciente al Código Penal, cuando un individuo emite un cheque que no tiene fondos, que es falso o que está alterado con la finalidad de percibir un beneficio económico puede afirmarse que ha cometido un crimen al vulnerar lo dispuesto por las leyes. Dicha normativa contempla la imposición de una serie de sanciones bastante severas que se pueden aplicar a todo aquel que infrinja la misma, entre las cuales se encuentra el encarcelamiento que no debe exceder el período de tres años y/o el desembolso de multas considerables que pueden alcanzar el monto de 10.000 dólares, pero además se trata de un acto criminal que puede ser procesado a nivel federal cuya situación acarrea la imposición de sanciones mucho más severas que las mencionados previamente.

Una acusación contra un individuo basada en la comisión de fraudes usando cheques puede convertirse en el dictamen de una sentencia de culpabilidad, dando lugar no solo a la imposición de sanciones penales sino también a la posibilidad de enfrentar demandas civiles e incluso cargos por crímenes distintos que se ejecutaron al mismo tiempo. Como podrá imaginar se trata de una situación bastante delicada, por ende quien resulte acusado no debe dejar que transcurra el tiempo sin hacer nada, sino que más bien debe centrarse en encontrar una solución Y sin duda alguna lo primero que debe hacer es contactar inmediatamente a un abogado especialista en la materia para que le brinde orientación y de ser posible representación y asistencia durante todo el desenlace del proceso penal, asumiendo su defensa y todo lo que se vincula en la misma a fin de obtener resultados exitosos, que se traduce en el dictamen de una sentencia de inocencia o al menos una reducción de cargos que involucra la imposición de sanciones más flexibles.

Sí lamentablemente fue acusado por Fraude con Cheques en Long Beach puede ponerse en contacto con el bufete legal Long Beach Criminal Attorney a fin de que un abogado miembro del mismo le brinde orientación y asistencia jurídica en todo el proceso penal. Debe considerar que ocuparse de la defensa de su caso es fundamental y dejar dicha tarea en manos de un experto es vital si busca evadir las devastadoras consecuencias que una condena por el crimen en cuestión puede acarrear para su vida.

En este bufete son expertos en la materia y eso lo han demostrado a través del curso de los años donde han logrado acumular una buena trayectoria al obtener los mejores resultados ante la corte para los casos que representan.

¿Qué se considera en California fraudes con cheques?

Se trata de un crimen cuyo fundamento lo encontramos asentado en la normativa 476 concerniente al Código Penal, conocido por sus siglas como PC, la cual señala que incurre en dicho acto criminal todo aquel que utilice cheques ilegales con el fin de cometer un fraude contra otro, lo que implica causar una pérdida económica para acceder a un beneficio al cual no se tiene derecho.

¿Cuáles deben ocurrir para que un individuo sea declarado culpable por cometer fraudes usando cheques?

Una vez entendido lo que abarca la definición de cometer fraudes usando cheques, debe tener en cuenta que para que el crimen se entienda cometido deben ocurrir una serie de supuestos claramente estipulados por la ley, tales supuestos deben ser demostrados por el fiscal y en caso de no ser posible demostrar que ocurrieron todos y cada uno de ellos los cargos deben ser desestimados en su totalidad.

Los supuestos son:

• Que el individuo acusado utilizó algún cheque ilegal.
• Qué tal individuo estaba en conocimiento de que se trataba de un cheque falso o alterado.
• Que la intención perseguida por tal individuo era defraudar a otro.

A continuación le vamos a explicar a que se refieren tales supuestos para que tenga una mejor comprensión del tema.

Que el individuo acusado utilizó algún cheque ilegal

En cuanto a lo que respecta a este elemento se debe indicar que la legislación es muy amplia cuando se hace referencia al término “utilizar”, ya que el mismo abarca acciones como poseer, emitir o usar cheques ilegales.

Ahora bien, son cheques ilegales todos aquellos que sean falsos o que aun cuando son válidos se giran sin tener fondos o han sufrido una alteración.

Son ejemplos comunes de lo que implica un cheque falso:

• Falsificar en dicho instrumento la firma concerniente al dueño de una chequera, a fin de acudir a una entidad bancaria para realizar un cobro en efectivo.
• Añadir a un cheque un cero a fin de realizar un cobro superior al qué verdaderamente corresponde.
• Imprimir cheques con la finalidad de hacerlos pasar como verídicos.
• Otorgar cheques que indican una suma que excede la que contiene la cuenta.

Aunado a lo anterior, también son cheques falsos los referentes a entidades bancarias que realmente no existen o que son endosados por personas ficticias.

Qué tal individuo estaba en conocimiento de que se trataba de un cheque falso o alterado

El elemento referente al conocimiento juega un papel imprescindible para estos casos, ya que se exige que el individuo que cometió el crimen obligatoriamente lo deba haber ejecutado de manera maliciosa y premeditada, lo que significa que quién lo cometió debe haber ejecutado la acción adrede, estando al tanto de lo que hacía y conociendo plenamente que el cheque era falso o ilegal.

Para que tenga una mejor comprensión puede imaginar el escenario donde una chica pretende alquilar un hermoso vehículo, sin embargo para concretar el alquiler debe consignar un cheque valorado en 8.000 dólares, el cual funciona como prenda o garantía. Ahora bien, dicha chica consigna el cheque sin imaginar que su cónyuge ha retirado dinero de la cuenta y por ende los fondos disponibles no cubren el monto indicado, luego de ello un trabajador del establecimiento se ocupa de comunicarse con la entidad bancaria para ratificar si él cheque es verídico, y al percatarse de las circunstancias decide llamar a los agentes de policía.

Como habrá entendido la chica no estaba en conocimiento de que no habían fondos suficientes en su cuenta para cubrir el cheque exigido para concretar el alquiler, por ende dado que su conducta no fue ejecutada adrede, ni mucho menos con la intención de defraudar, no puede asegurarse que vulnera lo dispuesto por la legislación. Pero si por el contrario la chica hubiera concretado el acto estando en pleno conocimiento sobre la ausencia de fondos en su cuenta y con el fin de cometer un fraude, sí sería posible presentar cargos en su contra bajo la normativa 476 PC.

Que la intención perseguida por tal individuo era defraudar a otro

En concordancia con la normativa 476 PC el acto de cometer un fraude abarca privar a otro de algo sobre lo que tiene derecho, utilizando el engaño, que para este tipo de crimen abarca emitir cheques que no tienen fondos, que fueron alterados o que son falsos.

Como ya se ha mencionado para que este crimen se entienda cometido se exige que el individuo acusado haya tenido el propósito de cometer un fraude, ya que de no ser así, es decir cuando su propósito nunca fue causar pérdidas económicas a otro, no es posible emitir una condena bajo la normativa 476 PC.

Continuando con el ejemplo mencionado en el segmento anterior, imaginé que la chica pretende alquilar un vehículo para lo que se exige que consigne un cheque valorado en 8.000 dólares que serán usados en el supuesto de que el auto sufra daños mientras está bajo su posesión y ella decide consignarlo, pero ahora estando en conocimiento sobre el hecho de que en tal cuenta no hay fondos suficientes, sin embargo ejecuta tal acto dado que olvidó la chequera que sí contaba con fondos suficientes en su residencia. Tal chica sale conduciendo el vehículo pero se ve involucrada en un accidente dónde el auto resulta dañado, dicha situación hace que el trabajador de la arrendadora se dirija al banco con el fin de cobrar el cheque, pero verifica que no posee fondos y decide denunciar a la chica.

En el ejemplo citado la chica no pretendía cometer un fraude contra la arrendadora de vehículos, si no que incurrió en el auto de emitir un cheque estando en conocimiento sobre el hecho de que este no posee fondos, dado que la chequera que si los tenía la dejó olvidada en su residencia, es suficiente probar que la chica tenía el propósito de realizar el pago luego del accidente a fin de demostrar tal situación y de dejar sin efecto la denuncia.

Otra cuestión que debe tener muy en cuenta es que para que configure el crimen no se exige que el individuo involucrado haya logrado consumar su objetivo, lo que significa que no se requiere que otro haya padecido una pérdida o daño económico para qué ocurra el crimen, simplemente se debe demostrar que el acusado tenía como propósito cometer un fraude a fin de que sea condenado.

¿Cuáles actos pueden considerarse una infracción a la normativa 476 PC y dar lugar a la presentación de cargos?

Existen múltiples actos que pueden ocasionar la presentación de cargos contra un individuo por vulnerar lo contemplado por la normativa 476 PC. Los más comunes son:

• Falsificar en un cheque la firma concerniente al dueño de la chequera.
• Modificar la fecha de emisión de un cheque.
• Anexar ceros a una suma estipulada en un cheque para obtener un valor superior.
• Imprimir y diseñar cheques para hacer pensar que son auténticos.
• Cambiar los números de ruta concernientes a un cheque.

Cualquier otro acto relacionado con la alteración, giro o falsificación de cheques sin fondos, pero sólo cuando dichos actos hayan sido cometidos por un individuo que estaba en conocimiento de que un cheque es ilegal y su propósito haya sido cometer un fraude.

¿Qué sanciones se pueden imponer a nivel penal para castigar a quien vulnere la normativa 476 PC?

Las penas que pueden imponerse por infringir la normativa 476 PC son bastante significativas, pero su magnitud va a depender de las características específicas del caso, ya que cometer fraudes con cheques se considera un crimen tambaleante, lo que implica que él mismo está en posibilidad de ser juzgado cómo un crimen menor o una felonía de acuerdo al criterio del fiscal, quién tomará una decisión luego de estudiar los siguientes factores:

• La cantidad defraudada o la que se trató de defraudar.
• Si el acusado posee antecedentes penales.

La cantidad de dinero objeto del fraude es un factor sumamente importante ya que si la misma es inferior o igual a 950 dólares el crimen debe ser juzgado como uno menor, pero cuando excede la cantidad mencionada los cargos deben ser procesados como una felonía, pero existe una excepción conforme a la que no se debe tomar en cuenta la cantidad de dinero involucrada y la misma se refiere a aquella cuando un individuo no es condenado únicamente por consumar un fraude usando cheques, sino además por robar identidad, en cuyo escenario el crimen debe ser juzgado como felonía.

Por su lado en lo que respecta a si el individuo acusado posee o no antecedentes penales, dicha información es importante en cuanto al caso, ya que sin importar el monto involucrado cuando tal individuo ha sido condenado por cometer crímenes previos que además son sexuales o violentos, y para lo que se debe tomar en cuenta cómo los cometió, el fiscal tiene discreción para presentar cargos por un crimen menor o una felonía.

Pero debe tener muy en cuenta que sin importar cuál situación sea la que se configure las penas que se pueden imponer por infringir la normativa 476 PC son muy severas.

Una vez entendido lo anterior, cuando el crimen es procesado como menor las penas disponibles son:

• Encarcelamiento cuyo periodo no supere el límite de un año.
• Pago de una multa que no resulte mayor a 1.000 dólares.

Mientras que para una felonía las penas que puede imponer el Juez son:

• Encarcelamiento cuyo periodo debe estar comprendido en dieciséis meses, dos o tres años.
• Pago de una multa que no resulte mayor a 10.000 dólares.

Pero como si fuera poco, es posible que la situación que enfrenta un individuo acusado y condenado por infringir la normativa 476 PC se torne más difícil, dado que es posible que se imputen cargos adicionales, cómo lo son la falsificación y robo de identidad, lo que significa que dichas acusaciones serán Juzgadas de manera separada y en el escenario de que el Juez lo declare culpable por dichos crímenes deberá cumplir varias condenas.

Aunado a lo anterior, otra situación que puede perjudicar más aún al sujeto acusado es que dice inicie en su contra una investigación federal.

Por último, también es probable que un individuo implicado aparte de enfrentar una acusación penal por el crimen en estudio deba enfrentar una demanda ante los tribunales civiles.

¿Cuándo es posible que un sujeto implicado en la comisión de un fraude usando cheques enfrente una demanda ante la corte civil?

Es posible que un individuo deba hacer frente a una demanda de índole civil cuando resulta declarado responsable por cometer un fraude usando cheques.

Sin embargo, algo importante que se debe acotar es que las demandas civiles no acarrean como sanción la imposición de penas de encarcelamiento, sí no qué es lo que se busca es imponer el deber de pagar una especie de compensación o indemnización a quien resultó víctima de un fraude, de tal modo que sólo involucra la obligación de pagar cierta cantidad de dinero.

Una vez entendido lo anterior, en razón de una sentencia civil un condenado puede ser sancionado con el deber de pagar una cantidad qué iguale el valor del cheque vinculado al fraude, pero además se le debe sumar tres veces dicho valor, es decir se debe multiplicar el valor del cheque objeto de fraude por 4. En tal sentido, si el cheque está valorado en 200 dólares es posible que el demandado deba pagar la cantidad de 800 dólares, pero también se puede estipular la compensación entre los 100 y los 1500 dólares.

Considere que es posible evitar que la víctima de un fraude usando cheques evite ejercer esta acción legal celebrando un convenio en el cual las partes aprueban que se restituya la suma defraudada, más el pago de una tarifa debido al servicio.

¿Cuándo es posible que un fraude usando cheques sea procesado como un crimen federal?

De acuerdo a lo consagrado por la normativa federal 18 USC, específicamente en la sección 1344 es posible que la autoridad federal procese un fraude usando cheques cuando:

El fraude consumo contra un banco o entidad financiera.

El fraude fue ejecutado para obtener dinero, créditos, fondos, valores u otro tipo de bien que sea propiedad o se encuentre bajo control de una entidad financiera a través de representaciones, promesas o pretensiones fraudulentas o falsas.

Debe tener en cuenta que las sanciones que resultan aplicables cuando un crimen es juzgado a nivel federal son mucho más estrictas que las aplicables en casos juzgados por las leyes correspondientes al estado de California.

Continuando la idea anterior las sanciones aplicables son:

• Encarcelamiento cuyo periodo debe ser de máximo treinta años.
• Pago de una multa que no resulte mayor a 1.000.000 dólares.

¿Cuáles son las defensas qué puede hacer valer un individuo ante una acusación por infringir la normativa 476 PC?

Cómo habrá alcanzado entender durante el desenlace de este artículo para que un individuo sea condenado por cometer un fraude usando cheques, primero se debe seguir todo un procedimiento penal, el cual inicia con la presentación de una acusación efectuada por el fiscal en representación del Estado en contra del presunto culpable, posteriormente se debe celebrar un juicio conformado por varias etapas con la finalidad de que el juez pueda decidir sí el acusado en realidad es culpable o si todo se trata de un error y es inocente. Pero para que ello suceda las partes tienen el derecho de consignar pruebas, un aspecto importante es que la parte acusada no puede ser tildada de culpable hasta que no se demuestre lo contrario, y ello sólo ocurrirá cuando el juez demuestre que ocurrieron todos los supuestos exigidos para el crimen de los que le estuvimos hablando en un segmento anterior. De Igual modo el acusado tendrá pleno derecho de defenderse y presentar pruebas que dejen sin efecto la acusación que formuló el fiscal al demostrar que todo se trata de un error y que lo más justo es que el juez deseche los cargos.

Ahora bien, lo que respecta a la defensa debe confiarse en manos de un abogado preparado que pueda analizar el caso en su totalidad, las pruebas que presentó la Fiscalía, las pruebas que tiene su representado y ubicar nuevas a fin de armar un plan de defensa sólido que pueda consignar ante el juez para que éste tome una decisión favorable para el acusado, lo que significa que lo declara inocente o al menos acceda a disminuir los cargos.

Entre las defensas que suelen usarse con frecuencia se pueden mencionar las siguientes:

• Insuficiencia probatoria.
• Irregularidades en cuanto al proceso de arresto o de registro.
• El cheque se emitió de modo legítimo.
• El individuo acusado no tenía ninguna intención fraudulenta.

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